Вы здесь

Банки из «чёрного списка» могут быть реабилитированы

Огромное количество поступивших жалоб от клиентов банков на необоснованность их занесения в «чёрный список»  дало толчок ЦБ разработать поправки к Закону о регулировании банковской деятельности. В поправках будут требовать от отказавших в предоставлении услуг банков рассмотреть поданное заявление «отказника» и предоставить ему возможность доказать свою невиновность.
Напомним, что отказать в предоставлении услуг банк может из-за подозрения в нарушении закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ). При этом банки сами должны были отказывать клиенту и терять средства, регулятор в процесс не вмешивался. Речь идёт о тех случаях, когда банк отказывается пересматривать решение об отказе в услугах без объяснения причин отваза.
Теперь при подаче жалобы от клиента от банка требуется раскрытие причины отказа, стала возможной подача жалобы в ЦБ и пересмотр решения об «отказнике», который получил шанс реабилитироваться.